台灣5年級以前的人, 不動產的投資佔了重要的比例。許多都高達80%以上! 導致退休後空有高額的不動產，確沒有足夠的現金可以過日子。
客戶A夫妻和2女同住，已退休多年，生活費用來源主要來自2女的孝養金，和一出租屋的收入過日子。A妻，去年報完所得稅後，透過朋友介紹來咨詢她的苦腦；1. 女兒所得稅很高，如何可以降低? 2.未來女兒們結婚是否應該再繼續拿孝養金?如果不拿，錢哪裏來?
經過了解發現客戶A其實擁有的資產約有4~5千萬，不應有退休金的困擾。提醒客戶A透過不動產的重新思考，讓夫妻倆的退休生活，不用再跟子女伸手!經過和2女的討論，將不動產做了適當的安排後，結決A夫妻心中的2個問題；1. 女兒的所得稅從標準扣除改為列舉扣除，達到降低稅額。2. 夫妻兩擁有足夠的現金並在原來的房子內繼續安心的住下來。
許多5年級生對於不動產的安全感較高，也透過不動產累積了不少資產，但不動產往往無法帶來足夠的現金，所以活化不動產，可能是5年級生應該考慮的一個方向。
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