黃金年代

https://ctee.com.tw/news/tax-law/497933.html   遺產及贈與稅法第16條第10款規定，被繼承人死亡前五年內，繼承之財產已納遺產稅者，不計入遺產總額。換言之，就是沒有繳納過遺產稅的部份，就要計入遺產。舉列來說：   祖父Ａ105年身故，留有遺產現金６００萬，申報遺產稅後核定不用繳交遺產稅。分…

新冠改變了很多人的生活，它改變了我的，它改變了你的嗎？ 人的一生原本就是由一連串的事件所組成，而在每一個一連串的交叉處如何做決定，向左轉？向右轉？就型成了每個人不同的人生道路，沒有對與錯，只是每一個決定所帶來的結果都是由自己來承受/接收。即便我們接受了別人的建議或幫助，這個接受也還是自己的決定，而結果一樣是自己接收！ 新冠5月中到6月底…

今年初報了1月底的7天的閉關活動，因為$500之亂，不得已只好取消，這是第二次取消了。老天似乎不希望用這種方式整理自己。 5月，原定一年一次的花蓮慈濟追思之行也因為疫情的關係也被取消了，這是第二年被取消了！原定慈濟行之後要繼續南行到台東去的，在不斷的猶豫後還是依原計劃來到了台東。說實話，原計劃只是留一週就北返了。沒想到今天已是第三週了，…

現在政府的服務真的越來越好了，現在申報遺產稅可以簡單很多了，根據  金管會與財政部 共同啟動全國查詢金融遺產便民措施  ， 以後一站完成所有的資料收集，又不容易有漏。讀者如果需要申辦遺產稅記得到國稅局申請「財產清冊」時，除了記得也要申請往者過去二年的所得資料時也要把相關資料委託申請辦一辦。免得漏申報還要被罰款！ 上圖申請人，除了繼承人之…

人生變化多端，我們永遠都不知道明天會是怎樣，但你可以讓自己安心的迎接明天。 客戶轉介紹一位單身女性小雯，日前心事重重的坐在我前面。詢問我是否可以不讓她的兄弟姊妹沒法繼承她的資產。就我所知，小雯的資產也不是特別多，二間房子和不多的流動資產。我們這個年代的人很標準的資產狀態 — 不動產遠高於可變現資產。「有土思有財」一生省吃簡用就為了擁有房…

達文西手術擬部分健保給付  哪種手術適用？ 根據109年12月1日生效的「全民健康保險醫療服務給付項目及支付標準部分診療 項目修正總說明」，其中第二部第二章第七節手術有關達文西手術竹部分修正如下: 1.「(後)腹腔鏡部分腎臟切除術」(編號 76031B)項下，增列執行「達 文西機械手臂部分腎切除」其手術費比照本項申報，及其適應症 與…

瞄準單身、頂客族 「為自己」保單問世   日前頂客族夫妻提出一個期望：希望他們的資產在他們身後不要留給他們的兄弟姊妹，即便特留分的部份也不要留給兄弟姊妹。 現行民法之下，其實要做到這一點有點難度，最好的方法就是身體健康活得比他們老。哈哈哈！這當然不是最好的解方，誰都不知道明天會發生什麼事！ 現行民法繼承篇的相關規定           …

低一點但接近土地多一點 !   再次踏上東部幹線上，買不到普悠瑪，買不到太魯閣號，坐上自強號。這趟自強號比平時搭的太魯閣號多1.5小時。 準備了書，也準備了IPAD可以好好的打發時間。一路低頭看著書和IPAD，抬頭看窗外突然發同一條路來回幾十次，這次怎麼看起來不一樣?仔細想了想，速度不一樣，高度不一樣，視野就大不同了! 以往在高速的…

以往講到子女理財教育，就是錢要投資在哪裡? 父母如果對投資不熟悉的很多就是放定存或保單。等小孩長大了再由他們來決定。懂一點投資的可能就買基金或買股票，但一樣，等小孩長大了再由他們來決定。這樣也沒什麼不好，但，等他們長大了，他們就當然會知道如何決定嗎? 事實上是到了成人時，我們已經養…

身處在資訊爆炸的時代，子女從不同的管道取得各式各樣的資訊，身為家長有時都還來不及吸收的資訊，子女己經接觸並蠢蠢欲試了。 如果有一天，１０歲的女兒提出開證券戶頭要求投資股票時，你會怎麼回應呢？日前就接到客戶Ｅｍｉｌｙ　的電話咨詢我的意見。Ｅｍｉｌｙ是我親子理財班的家庭，Ｅｍｉｌｙ有３個小孩，分別為６、１０、１６歲，三個小孩…

「 我怎麼剩這麼少錢？ 」　　 曉泓是一位客戶的女兒，媽媽建議她來找我做規劃。今天和曉泓見面討論她的投資規劃，在審視她的收入及支出表和資產負債表時，她自己不禁的說 「 我怎麼剩這麼少錢 ？ 」 曉泓今年３１歲單身，任職科技業，和父母同住，１０８年的年收入３６０萬，結果現金只有不到１００萬。這代表了，在扣除了…

昨日一位舊識在Line上轉貼了一段話給我： 我發現 「你覺得人生 應該多少錢足夠退休」 為何大多數人不願回答？ 這個問題有很難嗎 竟然大家三緘其口  我遇到的大部分人是說不出 然後我請他大至致估算，依然答不出 然後我再說隨便說，不一定真實答案 可以是自己想像的金額 依然，不能作答 我訝異大部分的人到底是哪兒卡住如此…

「 失能險 」 是身為現代人必備的保險項目之一，也是最重要的之二！　因為： 沒有人想要變成別人的負擔 沒有人想要把好不容易累積下來的資產，長期照顧費用而失去。 保險可以算是在投資設停損點 ，如果說一般醫療險是平常的投資停損點，那失能險是屬於人生跳空大跌的一個重要停損點，當然如果您家產如首富郭台銘也…